Evet, tamamen ödünç parayla bir ev satın almak ve bu ev üzerinden para kazanmak tamamen mümkün.

Bilmeyenler için kısaca DeFi, finansal aracıları ortadan kaldırmaya yönelik kripto para birimi veya blok zincirindeki çeşitli finansal uygulamalar için bir terim olan “merkezi olmayan finans”ın kısaltmasıdır. Daha detaylı bilgi için şu makalemize göz gezdirmenizi öneririz.

Makaleyi uzun bulup detaylarını okumak istemeyenler için şöyle bir özet geçebiliriz:

• Cüzdanınızda $USDC, $DAI veya $USDT stabilcoinleri edinin
• 3Pool'a $USDC, $DAI veya $USDT yatırın
• Abracadabra parasına 3pool LP jetonları yatırın
• Abracadrabra parasından $MIM ödünç alın
• $MIM'i $GUSD ile değiştirin
• Gemini aracılığıyla paranızı banka hesabınızdaki USD'ye taşıyın
• USD ile ev satın alın

Bu sürecin sonunda neler olacak?

3pool’da USD teminatınızın tüm pozisyonuna hala sahip olacaksınız.

Faiz getiren LP jetonlarınız karşılığında $MIM borcunu ödünç almanıza izin veren Abracadabra Money aracılığıyla Convex Finance'te kilitlenecek.

3pool LP'deki getiri, Convex Finance aracılığıyla yaklaşık %8,8 olacak.

Zamanla, 3pool LP jetonlarınız, Convex Finance aracılığıyla CRV ilgisini artıracak.

Abracadabra'ya başlangıç ücreti olarak %0,5 + yıllık faiz olarak %0,5 ödeyeceksiniz.

Şimdi tüm aşamaları adım adım olmak üzere anlatacağız. Bir fincan kahve alın ve okumaya başlayın.

İlgili makale: LP token nedir?

1. Adım: Cüzdanınızda USDC, DAI veya USDT sabit coinleri edinin

Yasal para birimi bir kripto para birimine dönüştürün

SGD, USD, CAD, GBP ve EUR gibi çok sayıda yasal para birimini yatırmak için FTX'i kullanabilirsiniz.

Bunun için FTX.com Cüzdan Fiat'a gidin ve yatırmak istediğiniz para biriminin altında bulunan Para Yatır'a tıklayın.

Bunu yapmak için 2. seviye doğrulamayı tamamlamanız gerekir. Ardından para yatırma sayfasındaki tüm talimatları alacaksınız. Talimatlar tarafından bir hatırlatma mesajı isteniyorsa, mesajı kullanmanız gerekir, aksi takdirde hesabınız kredilendirilmez.

Stabilcoinleri kişisel cüzdanınıza çekin

Yasal paranız yatırıldıktan sonra, bunları aşağıdaki stabilcoinlerden birine dönüştürmeniz gerekir: USDC, DAI veya USDT; sonra bunları kişisel kripto para cüzdanınıza çekin.

Metamask kullanarak bir tane cüzdan oluşturabilir veya Ledger gibi bir donanım cüzdanı kullanabilirsiniz.

FTX kullanmayı sevmiyorsanız, aynı işlemleri Gemini veya Binance gibi saygın borsaları kullanarak da yapabilirsiniz.

2. Adım: USDC, DAI veya USDT'yi 3Pool'a yatırın

İkinci adım, havuzdaki likiditeyi algoritmik olarak yöneten belirli bir bağlama eğrisine dayalı olarak belirli oranlarda tutulan Curve’ün 3pool'una yatırmak. 3pool akıllı bir sözleşmede tutulan 3 sabit varlığa sahip bir likidite havuzudur.

Curve’e girdikten sonra Metamask cüzdanınızı bağlayın.

Depozito altında, jetonlarınızı harcamak için sözleşmeyi onayladıktan sonra sabit coinlerinizi 3pool'a yatırın. Her adım için hizmet ücreti ödemeniz gerekiyor ve hizmet için cüzdanınızda ETH jetonlarına ihtiyacınız olacak.

Para yatırdıktan sonra, para yatırma işleminizi temsil eden Curve 3pool LP jetonları alacaksınız. Gelecekte teminatınızı geri almak için buna ihtiyacınız var. Ancak bu talebi kredi için teminat olarak kullanacağız.

İlgili makale: Likidite madenciliği nedir?

3. Adım: Abracadabra parasına 3pool LP jetonları yatırın

3pool LP jetonlarımızı, 1 ABD Doları'na sabitlenmiş sentetik bir sabit coin olan $MIM'i ödünç almak için teminat olarak kullanacağız.

Abracadabra Money'e girin ve sağ üstte buluna Borrow'a tıklayın.

Ardından cvx3pool'a tıklayın.

Convex Finance'e yatırılacak olan bu havuza teminat olarak 3pool LP jetonlarını yatırın.

İşte sihrin gerçekleştiği yer. Para yatırdıktan sonra, yatırdığınız değere göre $MIM jetonları basma olanağına sahip olacaksınız.

Dikkat edilmesi gereken bazı parametreler var:

• Ödünç alınacak MIM parametresi 0$’dan büyük ise ise yeni $MIM basabilirsiniz.
• Ödünç alabileceğiniz maksimum borç miktarı Maksimum teminat oranı ile belirlenir ve %90 olarak ayarlanır.
• Yeni borç pozisyonları oluştururken %0,5'lik bir borçlanma ücreti ödemeniz gerekecek.
• Teminatınızın değeri (yani 3pool LP jetonları) tasfiye eşiğinin altına düşerse, yani LTV'niz %90'ın altına düşerse, mevduatınızın bir kısmı tasfiye edilir ve tasfiye edilen teminatınızdan %4 tasfiye ücreti ödersiniz.
• Borçlanma faiz oranı yıllık %0,5 olarak belirlenmiştir ve değişikliğe tabidir.

Abracadabra, izole kredi piyasaları sağlamak için Kashi Lending'i kullanır.

Teminattaki bir miktar oynaklığı hesaba katmak için $MIM'deki pozisyonunuzun %75-85'ini borç olarak basmanız önerilir; yani, depozito değeriniz 1 milyon dolar ise, $MIM cinsinden 750-850 bin $ arasında veya ödünç alma limiti kalan MIM'e kadar güvenle basabilirsiniz.

4. Adım: $MIM'i $GUSD ile değiştirin

Yeni $MIM jetonlarını bastıktan sonra, $MIM'i $GUSD ile değiştirmek için Curve'u tekrar kullanabilirsiniz.

Bu basit bir işlemdir. Curve’e gidip ana sayfadaki takas (swap) işlevi kullanılarak yapılabilir.

İşiniz bittiğinde, cüzdanınızda $GUSD bulunacak.

Büyük miktarlarda $MIM alışverişi yapıyorsanız, DEX'lerde likiditeyi toplamak için 1inch veya Paraswap gibi bir DEX toplayıcı kullanmak daha iyi olabilir.

5. Adım: Gemini aracılığıyla paranızı banka hesabınızdaki USD'ye taşıyın

Bu aşamada halihazırda bir Gemini hesabınız varsa, Gemini'ye girin.

Yoksa, bu bağlantıya tıklayarak bir tane oluşturun ve cüzdanınızdaki $GUSD'nizi Gemini'ye gönderin. Gemini, USD'nin ABD banka hesaplarına veya USD çoklu para birimi hesaplarına geçişi için en iyi deneyimlerden birine sahiptir.

Yerel ABD banka hesapları için bir ACH Banka Havalesi çekme işlemi başlatabilir veya adınıza bağlı banka hesabınıza bir banka havalesi başlatabilirsiniz.

İşiniz bittiğinde, banka hesabınıza USD gelecek ve onunla bir ev satın alacaksınız!

İlgili makale: Automated Market Makers nedir?

Bu stratejinin riskleri nelerdir?

Bu stratejinin tamamı son derece risklidir ve depozitonuzun tüm değerini kaybetme olasılığı ile birden fazla başarısızlık noktasıyla doludur. Örneğin, dayanak varlıktaki herhangi bir sabit hata, Curve LP'nin tüm değerinin 0'a gitmesine neden olabilir.

Curve, Abracadabra Money veya Convex Finance'teki akıllı sözleşme hatası, depozitonuzun tüm değerinin de aşınmasına neden olabilir. Bununla birlikte, zaten krediyi nakde çevirmiş olduğunuz ve ayrıca muhtemelen yepyeni bir eviniz olduğundan, kayıplarınız borcunuzun değeri düşüldükten sonra LP değerinizle sınırlı olacaktır.